Pensionierung

«Weisheit erwerben ist besser als Gold und Einsicht erwerben edler als Silber.» (Sprüche 16.16)
 
Die Pensionierung ist ein grosser und wichtiger Wechsel im Leben einer Person. Wenn möglich und gewünscht, kann dies fliessend, d.h. schrittweise, umgesetzt werden. Diese Option haben aber nicht alle. Klar ist, im Zusammenhang mit der Pensionierung stellen sich diverse Fragen rund um die Finanzen, zum Beispiel:

Wie hoch ist die erwartete AHV? Ab wann kann bzw. soll ich die AHV beziehen? Wie hoch wird die Pensionskassenrente sein? Soll ich einen Teil davon als Kapital beziehen? Ist genügend Vermögen vorhanden, um das geplante Budget finanzieren zu können? Wie geht es mit der Liegenschaft weiter? Soll bzw. muss die Hypothek im Hinblick auf die Pensionierung noch amortisiert werden? Wie gut ist meine Partnerin, mein Partner abgesichert, wenn ich frühzeitig versterbe? Welche steuerlichen Folgen kommen auf uns zu? Kann ich mir eine vorzeitige Pensionierung leisten?

Diese und viele weitere Fragen stehen im Raum. Und es wird schnell klar, dass die Fragen teils miteinander vernetzt sind und sich gegenseitig beeinflussen. Somit ist es nicht einfach, den Überblick zu behalten und zu erkennen, welches nun die optimale Lösung ist.

Gut, dass es dafür Finanzberater gibt, die sich umfassend in all diesen Themen auskennen und auch die einzelnen Wechselwirkungen verstehen.

Wenn auch Sie kurz oder wenige Jahre vor der Pensionierung stehen, dann sind wir für Sie der richtige Partner. Im Rahmen eines ersten Gespräch machen wir eine Auslegeordnung, prüfen die IST-Situation und klären Ihre Wünsche und Ziele. In der Folge zeigen wir Ihnen Lösungs- und Optimierungsmöglichkeiten auf. Dies kann - je nach Situation und Komplexität - ad hoc mit Block und Bleistift geschehen, oder in Form einer umfassenden Analyse mit verschiedenen detaillierten Berechnungen.

Melden Sie sich bei uns (Mail oder Telefon 062 299 10 00).